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  • · 网上交易指南
  • 一、概述

    《新华基金管理股份有限公司开放式基金网上直销交易指南》(以下简称“交易指南”)仅适用于进行网上交易的投资者。本交易指南仅对通过网上交易方式办理新华基金旗下开放式基金业务流程的解释与说明。新华基金管理股份有限公司拥有对本交易指南的最终解释,并有权对本交易指南进行修改。投资者办理各项开放式基金业务应当仔细阅读并遵守新华基金旗下各基金的基金合同、招募说明书等法律文件和《新华基金管理股份有限公司网上交易系统》。在本交易指南中所使用的词语,除依据上下文另有含义外,应当具有业务规则及相应基金的基金合同、招募说明书中所规定的含义。

    二、网上交易风险

    为确保网络传输的安全,保障投资者的利益,本公司对网络资料的传输采用数据加密处理,但本公司无法保证网上信息传输绝对安全,毫无错误、指定网址不被恶意攻击或因存在电子病毒所导致的故障等等,本公司对此不承担任何责任,投资者须自行承担因网上交易故障可能导致的任何风险及损失。本公司有权保留投资者网上交易的相关电子数据以作为投资者交易的证明。任何通过密码验证后提交的申请都将视为投资者自身行为或投资者合法授权的行为,该等行为所引起的法律后果由该投资者自身直接承担。

    三、网上开户方式

    银行卡直接支付(需开通网银功能):农业银行卡、招商银行卡、工商银行卡、建设银行卡。

    农业银行需准备K宝;工商银行、建设银行需准备网银盾;招商银行无需网银盾。

    银联在线支付(不必开通网银功能):工商银行、建设银行、中信银行、平安银行、浦发银行、民生银行、广东发展银行、兴业银行、光大银行、交通银行、中国银行、上海银行、中国邮政储蓄银行、南京银行、上海农商银行、长沙银行、青岛银行、金华银行。

    温馨提示:

    需要单独开通银联在线支付业务的银行:平安银行、交通银行、中国邮政储蓄银行。

    需要另外支付小额银联转账费用的银行:广东发展银行、兴业银行。

    四、网上交易操作

    ()买入基金(认\申购)

    1. 登陆网上交易系统点击“基金交易”,在下拉框中点击“基金认购”或“基金申购”,(基金认购指在新基金募集期间买入),选择正常开放的基金,填入交易金额,,确认无误后点击“继续”;

    2.核对基金认购/申购信息,核对无误后请点击继续

    3.使用“银联通”方式关联的银行卡需点击“立即支付”,此项应在规定的时间之内完成;

    4.立即扣款,交易申请提交成功。

    ()卖出基金(赎回)

    1. 进入网上交易系统点击“基金交易”,在下拉框中点击“基金赎回”,在可用份额范围内填写赎回份额,选择“继续赎回”或“放弃超额部分”,确认无误后点击“继续”;

    注:(1)巨额赎回:在单个开放日,基金净赎回份额申请超过上一日基金总份额的10%时,称为巨额赎回。

    (2) 基金遭遇超过上一日总份额10%的情形.选择处理方式为继续赎回”,则当日不能全部赎回的部分推延至下一工作日;选择处理方式为放弃超额部分”,则放弃该部分赎回。

    (3)如果不满足基金净赎回份额申请超过上一日基金总份额的10%时,选择放弃超额部分和继续赎回效果相同。

    2. 系统自动受理。

    ()基金转换

    1. 进入网上交易系统点击“基金交易”,在下拉框中点击“基金转换”,根据您持有的基金,选择相应的转换品种(由于我公司有基金转换的限制,所以请您先了解我公司的基金转换品种后再进行);

    2. 操作成功后,系统自动提示。

    ()交易撤单

    1. 进入网上交易系统点击“基金交易”,在下拉框中点击“交易撤单”;

    2. T日业务时间之内(一般情况下是指证券交易日15:00点之前)选择自己将要撤销的申请,选择后点击撤单

    3. 操作基金交易撤单成功后,系统自动提示。

    ()分红方式变更

    1. 进入网上交易系统点击“基金交易”,在下拉框中点击“设置分红方式”,根据您当前的基金选择所需分红方式;

    2. 操作成功后,系统会自动受理。

    ()个人信息管理

    1. 进入网上交易系统点击“我的账户”,在下拉框中点击“个人信息管理”,可以更改您的个人信息内容,确认后点击“修改”提交;

    2. 操作成功后,系统会自动受理。

    ()交易密码修改

    1. 进入网上交易系统点击“我的账户”,在下拉框中点击“修改密码”,填写好原密码和新密码点击“确定”;

    2. 操作成功后,系统会自动受理。

    五、网上交易查询

    ()历史交易申请查询、历史交易确认查询、

    进入网上交易系统点击“交易查询”,依次可选择:

    1. 点击“历史交易申请查询”,可按基金名称、业务名称、关联银行卡、起始日期、结束日期进行条件查询;

    2. 交易操作两个工作日后,点击“历史交易确认查询”,可按基金名称、业务名称、、支付银行卡、起始日期、结束日期进行条件查询;

    ()基金资产总额查询

    进入网上交易系统点击“我的账户”,直接点击“基金份额查询”。

    ()帐号信息查询

    进入网上交易系统点击“交易查询”,点击“账号列表信息”,将显示基金账号以及银行卡资料信息。

    ()当日交易申请查询

    进入网上交易系统点击“交易查询”,点击“当日交易查询”,将显示当天交易申请查询,你可打印也可保存该页。

    ()基金行情查询

    进入网上交易系统点击“交易查询”,点击“基金行情查询”,选择日期、基金名称,点击“查询”。

    (六)分红查询

    进入网上交易系统点击“我的账户”,直接点击“分红查询”,选择基金名称、关联银行卡、起始日期进行条件查询。

    六、交易时间

    网上交易系统7×24小时开通,T15时即终止当日基金交易申请,T15时后提交的基金交易申请将视为T+1日交易申请。投资者T日的基金交易申请可在T15时前撤消。(T日指交易申请日,节假日顺延,下同)。

    七、交易资金

    认购/申购基金的资金,T日在投资者的银行账户中扣除。

    八、交易确认查询

    通常情况下,投资者可在T+2(工作日)日查询T日的交易确认信息;投资者可通过登陆公司网站账户查询或拨打公司客户服务热线(400-819-8866 )进行信息查询。

  • · 直销个人客户风险承受能力等级与基金产品风险等级匹配信息概况
  • 直销个人客户风险承受能力等级与基金产品风险等级匹配信息概况
    风险测评问卷得分 对应投资者风险承受能力等级 对应基金产品风险等级 对应匹配基金类型
    (新华直销)
    能否购买风险等级高于其承受能力的产品
    10分 安全型(C1级) 低风险(R1级) 货币型基金 能(需阅读并确认风险不匹配警示函)
    11分-20分 保守型(C2级) 中低风险(R2级)、低风险(R1级) 债券型基金、货币型基金 能(需阅读并确认风险不匹配警示函)
    21分-30分 稳健型(C3级) 中风险(R3级)、中低风险(R2级)、低风险(R1级) 股票型基金、混合型基金、指数型基金、债券型基金、货币型基金 能(需阅读并确认风险不匹配警示函)
    31分-40分 积极型(C4级) 中高风险(R4级)、中风险(R3级)、中低风险(R2级)、低风险(R1级) 股票型基金、混合型基金、指数型基金、债券型基金、货币型基金 能(需阅读并确认风险不匹配警示函)
    41分-50分 进取型(C5级) 高风险(R5级)、中高风险(R4级)、中风险(R3级)、中低风险(R2级)、低风险(R1级) 股票型基金、混合型基金、指数型基金、债券型基金、货币型基金 进取型投资者可直接购买高风险基金
    安全型投资者且风险问卷13题选择A 风险承受能力最低类别 低风险 货币型基金 不能(只能购买货币基金)
    注:风险测评问卷【问题13】只对1-12题测评得分为10分的安全型投资者产生影响,安全型投资者如果13题选择A,则判断为风险承受能力最低类别投资者,在官网交易系统只能申购货币基金。
       

  • · 直销柜台客户登录网上交易操作指南
  • 通过直销柜台开户的客户如何在网上交易?

     

    若您优先在我司直销柜台注册开户,现在想通过新华官网做基金交易,请按照以下提示操作。

     

    第一步:点击首页右方的【查询交易】登录您的账户。若您是亲临直销柜台开户,密码为开户时自己设定的;若您是通过邮件或传真方式开户,登录密码请联系直销柜台确认,电话号码为010-68730999

     

    第二步:您在“网上交易”暂无支付方式,需通过【银行卡管理】操作【添加银行卡】,完成绑定后即可进行基金交易。详见【客户服务】-【业务指南】-【网上交易业务指南】-【删除、添加银行卡流程】。

  • · 删除、添加银行卡流程
  •  

    如何添加/删除银行卡?

    注:该业务仅限于官网注册开户的直销客户可操作。

     

    第一步:点击首页右方的【查询交易】,输入身份证号码和交易密码登录您的账户。

    第二步:点击左侧【我的账户】-【账户总览】-【银行卡管理】栏目。

     

    第三步:选择点击相应的【添加银行卡】或【删除支付账户】(即删除银行卡)按钮。

    注:在没有份额资产及在途交易的前提下,您删除绑定的唯一银行卡,等同于申请注销您的基金账户哦。

     

    【温馨提示】

    “银行卡直接支付”方式需开通网银功能,建设银行、工商银行需准备网银盾;农业银行需准备K宝;招商银行无需网银盾。

     “银联在线支付”方式不需要开通网银功能,部分银行卡需先开通“银联在线支付”业务(操作页面有相应提示)。

    新增银行卡的身份验证方式与开户验证是一样的,各银行具体操作方法详见【业务指南】-【网上开户指南】对应的银行渠道。

    操作前请仔细阅读“注意事项”,如有疑问,请致电客服热线400-819-8866转人工咨询。

     

    请根据您新增的银行卡选择相应的操作指南:

    选择“银联在线支付”.pdf

    选择“银行卡直接支付”- 工商银行.pdf

    选择“银行卡直接支付”- 建设银行.pdf

    选择“银行卡直接支付”- 农业银行.pdf

    选择“银行卡直接支付”- 招商银行.pdf

     

  • · 直销个人客户网上交易密码重置流程
  • 直销个人客户网上交易密码重置流程

    一、资料准备与填写

    (建议客户通过网上自助找回密码,如需柜台办理,须严格按照要求提交材料)
    1
    、客户有效身份证件复印件(正反两面)
    2
    、客户手持身份证正面照片
    3
    、客户银行卡复印件
    4
    、填妥的《个人投资者账户业务申请表》
    5
    、填妥的《开放式基金传真交易协议书》(仅针对于以传真、邮件形式发送资料办理此项业务的客户)
    6
    、填妥的《基金投资者风险测评问卷(个人版)》

    二、资料审核与系统录入

    直销中心工作人员对客户提交的申请资料进行审核

    直销中心工作人员在确认客户提交资料正确无异议后,将客户申请的相关信息录入直销柜台系统

    三、密码通知

    T+2日受理后,由工作人员短信或者电话通知投资者重置后的密码

    四、资料寄送方式

    1、快递送达
    将备齐的资料寄送我公司直销中心
    地址:北京市海淀区西三环北路11号海通时代商务中心A23层直销中心(收)
    邮编:100089
    2
    、传真发送
    将备齐的资料以传真的方式发送至新华基金直销传真010-68731199

    3、邮件发送

    将备齐的资料拍照(保证图片内容清晰)发送至新华客服邮箱 service@ncfund.com.cn

    4、亲临柜台

    地址:北京市海淀区西三环北路11号海通时代商务中心A23层直销中心

    直销电话:010-68730999

    注:对上述提供资料有任何疑义,我直销中心有权延迟或拒绝受理该项业务。

  • · 直销个人客户银行资料变更流程
  • 直销个人客户银行资料变更流程

    一、资料准备与填写
    1
    、客户有效身份证件复印件(正反两面)
    2
    、新银行卡复印件

    3、客户手持身份证正面照片

    4、银行出具带新旧卡号的系统凭证或者新银行卡开卡申请书及旧银行卡卡号和相关信息的挂失凭证或销户凭证

    5、填妥的《个人投资者账户业务申请表》
    6、填妥的《开放式基金传真交易协议书》(仅针对于以传真、邮件形式发送资料办理此项业务的客户)

    7、填妥的《基金投资者风险测评问卷(个人版)》

    二、资料审核与系统录入

    直销中心工作人员对客户银行卡变更申请资料进行审核

    直销中心工作人员在确认客户提交资料正确无异议后,将客户银行资料变更申请相关信息录入直销柜台系统

    三、账户信息确认

    T+2日受理后,由工作人员电话或者邮件通知投资者业务受理结果

    四、资料递送方式
    1
    、快递送达
    将备齐的资料寄送我公司直销中心
    地址:北京市海淀区西三环北路11号海通时代商务中心A2座3层直销中心(收)
    邮编:100089
    2
    、传真发送
    将备齐的资料以传真的方式发送至新华基金直销传真010-68731199

    3、邮件发送

    将备齐的资料拍照(保证图片内容清晰)发送至新华客服邮箱 service@ncfund.com.cn

    4、亲临柜台

    地址:北京市海淀区西三环北路11号海通时代商务中心A2座3层直销中心

    直销电话:010-68730999

  • · 直销个人网上交易客户申请线下赎回业务流程
  • 直销个人网上交易客户申请线下赎回业务流程

    一、资料准备与填写

    (建议客户通过网上交易自助办理交易业务,如需柜台办理,须严格按照要求提交材料)
    1
    、客户有效身份证件复印件(正反两面)
    2
    、客户手持身份证正面照片
    3
    、客户银行卡复印件

    4、填妥的《开放式基金交易业务申请表》

    5、填妥的《网上交易客户申请办理线下赎回委托书》
    6
    、填妥的《开放式基金传真交易协议书》(仅针对于以传真、邮件方式发送资料办理此项业务的客户)

    7、填妥的《基金投资者风险测评问卷(个人版)》

    二、资料审核与系统录入

    直销中心工作人员对客户提交的交易申请资料进行审核

    直销中心工作人员在确认客户提交资料正确无异议后,将客户交易申请信息录入直销柜台系统

    三、交易确认查询

    T日受理后,T+2通过销售网点或自助网上查询交易确认结果

    四、资料寄送方式

    1、快递送达
    将备齐的资料寄送我公司直销中心
    地址:北京市海淀区西三环北路11号海通时代商务中心A2座3层直销中心(收)
    邮编:100089
    2
    、传真发送
    将备齐的资料以传真的方式发送至新华基金直销传真010-68731199

    3、邮件发送

    将备齐的资料拍照(保证图片内容清晰)发送至新华客服邮箱service@ncfund.com.cn

    4、亲临柜台

    地址:北京市海淀区西三环北路11号海通时代商务中心A2座3层直销中心

    直销电话:010-68730999

    注:对上述提供资料有任何疑义,我直销中心有权延迟或拒绝受理该项业务。

地址:北京市海淀区西三环北路11号海通时代商务中心C1座

邮编:100089

电话:4008198866(免长途)

传真:010-68731199

人工坐席时间:工作日9:00—11:30;13:00—17:00

自助语音查询:24小时

网上留言:www.ncfund.com.cn

客服邮箱:service@ncfund.com.cn