当前，侵害弱势群体的案件频发，各类非法证券期货、非法集资、诈骗案件层出不穷，并且犯罪手法紧跟时事热点、花样百出，我们一不小心便会着了道。为了让大家更全面地了解犯罪手法，提高防范意识，各地公安局、法院和证监局都会梳理典型案例，剖析作案手法，给出预警提醒。小新会定期为大家搬运典型案例，希望大家以例为鉴，提高警惕。

天降“神秘大单”不赚白不赚？买家不露面三言两语就转账轻轻松松即可大赚一笔？小心！有诈！

一、案例分享

清城区商户张老板收到一个陌生微信添加，对方称要购买一批名酒用于公司团建。二人讨价还价后，张老板表示以2350元每支的价格卖给对方。对方想要购买22支，总价5万余元。对方称到时候会让司机到店取货。后来，张老板就见一个运货司机到店取货。对方给张老板微信转账51700元后，其就让运货司机将酒水运走了。
   两小时后，对方又联系张老板称还要43支名酒，总价10万余元。对方把钱转账到张老板银行卡后，张老板就将酒水交给运货司机运走了。之后，张老板便发现自己的银行卡和微信都被冻结了，便立即报警。经调查，张老板收到的两批货款竟涉嫌诈骗案，是诈骗所得的赃款。

二、实体店常见“洗钱”套路

？ 手机店—银行卡、收款码转账
到店大量采购手机，甚至向老板、店员提出到其他店拿取其他电子设备，并给一定的“赚头”，让老板提供账号或收款码，称由朋友或公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。

？ 金店—银行卡、收款码转账
伪装不同的身份，以不同的理由，在金店进行大量采购、讨价还价，让店家提供账号或收款码，称由朋友或公司进行支付，随后带着金银消失。

？ 花店—人民币现金花束
以定制人民币花束或放有大额现金礼盒的花束送给朋友为借口，让花店提供账号，很快花店会收到大额转账，对方也很爽快支付花店包装费和配送费。花店老板收到佣金后，将人民币折成花束或者放入礼盒并定点配送。

？ 蛋糕店—蛋糕夹人民币
使用陌生号码给蛋糕店打电话，称在某平台看到其联系方式，想定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，询问蛋糕店包装费和配送费。接着，以平台结算麻烦为由，添加蛋糕店微信好友，进行微信转账或直接让蛋糕店提供账号并很快转账过来，蛋糕店取现制作并配送到指定地点。

？ 烟酒店—购买由他人转账

进店要求购买高档香烟（大额订单），在确认有现货后，向烟酒店索要账号或收款码进行转账，随后带着烟酒消失。

？ 茶室—套现打牌
通过电子转账的方式把钱转入茶室老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶室老板提供现金或到银行取现并交给指定人员。

？ 彩票店—购买刮刮乐
到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，称自己钱不够，要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方带着刮刮乐快速消失。

三、警方提示

1. 谨慎接收大额网络订单和线下订单，规范收款流程，拒收来历不明的货款；警惕上门大额采购伪装掩饰真实面目的订单；警惕大额采购不在乎款式和型号、照单全收的订单；警惕贵重物品通过网上下单跑腿送货，买家不露面的订单。
2.不要随意提供自己的银行账户或收款二维码，避免无意中成为诈骗分子洗钱的工具。
3.个体商户如发现“客户”异常，建议报警求助；如发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，保留好聊天记录、交易记录等证据及时报警，配合调查。

内容来源：清城反诈

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