防非反诈专栏|二月预警（二）

引语【当前，侵害弱势群体的案件频发，各类非法证券期货、非法集资、诈骗案件层出不穷，并且犯罪手法紧跟时事热点、花样百出，我们一不小心便会着了道。为了让大家更全面地了解犯罪手法，提高防范意识，各地公安局、法院和证监局都会梳理典型案例，剖析作案手法，给出预警提醒。小新会定期为大家搬运典型案例，希望大家以例为鉴，提高警惕。】

“只需要通过出借支付宝、微信收款码就能‘躺着’赚钱！”这样的“好事”如今频繁出现在各类网络社交平台、兼职群中，这真的是“好事”吗？

2024年3月21日，新疆生产建设兵团某公安局接到辖区群众钱阿姨（化名）电话报警称，自己被诈骗97万余元。案件发生后，警方根据转账记录，一路追踪，最终查到河南省禹州市一对新婚夫妻涉嫌帮助境外犯罪分子洗钱。下面小新带大家一起来看看法制日报分享的“跑分”洗钱案例，避免无意间成为犯罪分子的帮凶。

典型案例：小哥兼职刷单 沦为“跑分”机器

“工作轻松，会电脑操作、银行转账即可，日赚千元！”2023年12月，家住河南省禹州市的吴某（化名）在网上看到这么一条广告，一直幻想日进斗金的他又心动了，立即注册QQ账户，根据广告上提供的联系方式，添加李某（化名）为好友。

“其实就是通过微信和支付宝收款码来转账，再按照转账流水提成，每单提成转账金额的1%。”在李某雇佣吴某后，吴某便干起了收付款跑分的事，即使用微信或支付宝收款二维码在网上收款，再根据接收的指令将收到的钱通过绑定银行卡转到指定的银行账户。

这期间，李某对吴某说自己跑分需要大量的收款码，让吴某将其微信和支付宝收款码提供给他，可吴某名下的相关账户因前期涉嫌帮信罪，已被公安机关依法冻结。利欲熏心的吴某，竟将新婚妻子陈某的微信和支付宝收款码提供给了李某，并且使用妻子陈某的银行卡替李某收付款。

转眼到了2024年3月，在不到4个月的时间里，吴某在李某的指引下，利用妻子陈某账户累计转移非法资金高达250万余元，非法获利2万余元，其中就包含了钱阿姨被诈骗案部分涉案资金。

2024年3月28日，吴某在“工作”中突然发现妻子陈某名下所有账户被冻结，因害怕受其牵连，立即将“上线”李某的联系方式删除，清空并注销了“工作”时使用的QQ账户信息。

2024年4月17日，新疆生产建设兵团某公安外出打击专案组在当地公安机关的密切配合下，将犯罪嫌疑人吴某一举抓获，并立即对其进行讯问。期间，吴某积极配合公安机关工作，并主动向受害人进行退赔，因其表现良好，公安依照相关规定对其进行处罚。

？  警方提示：

“跑分”是一种洗钱行为，是通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账号为他人代收款，再转到指定账户将赃款分流洗白的犯罪行为。该行为可能涉嫌的罪名包括但不限于洗钱罪、帮助网络信息犯罪活动罪和掩饰隐瞒犯罪所得、收益罪。“跑分”平台通常以“高额返利”为诱饵骗取个人支付信息，常见的“跑分”方式，就是通过出租出借电话卡、银行卡进行。一旦参与“跑分”挣钱，沦为诈骗团伙的帮凶，就会受到法律严惩。

内容来源：法治日报

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