金融教育宣传月一一反洗钱宣传在行动（二）

“守住养老钱，幸福过晚年”

引语【“金融为民谱新篇 守护权益防风险”！正值金融教育宣传月之际，不仅仅是金融知识普及，投资者日常生活中的风险防范意识也是我们关注的重点。为深化“保障权益防风险” 主题，加强大家的反洗钱意识，小新和大家一起来看看近期的洗钱骗局，避免掉入洗钱陷阱。】

近日，一种新型骗局出现，不法分子以购买包子、粉等食品为名，索要商家的银行卡号，随后将涉诈资金转入商家银行卡，交易看似没有问题，但背后却暗藏着洗钱骗局！诈骗分子以中老年个体户为重点目标，利用中老年人的信息滞后性，已经成功骗取多名受害者银行卡帮助洗钱犯罪。下面小新和大家一起来看看相关案例。

？ 案例回顾

王老太已经经营一家早餐店多年，8月，一名陌生女子添加王老太微信，表示要在微信上买50元钱的包子，随后通过支付宝付款，并让王老太将包子送到指定位置，王老太备好包子之后将包子送在客户指定位置。

第二天，该女子再次联系王老太想要继续购买60元钱的包子，王老太仍将包子备好后送至同样的地点。付款时，该女子却称支付宝和微信无法转账，想要通过银行付款，要求王老太提供银行卡账号。王老太并未在意，将银行卡账号和名字发给对方。不一会儿，王老太便收到一笔10000元的转账，对方称自己在开车所以不小心多按了两个0，希望王老太将多余的钱通过支付宝返还给她。王老太并未察觉有何不妥，便按要求转账给了对方。？/span>

当天，王老太的银行卡因涉嫌诈骗被警方管控。事后她从公安机关和银行得知，这笔转入款项来自一起电信网络诈骗案受害人的转账，王老太的账户因此被依法冻结。

？ 诈骗套路分析

1.这是一种新型洗钱方式，诈骗团伙为快速洗钱，把从银行取现、换虚拟币方式转为向粥店、粉店、蛋糕店等进行消费套现。

2.诈骗分子通过网络聊天平台联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似订单，大多会迎合客户需求，放松警惕。

3.诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如粥等食品、手机、项链等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。随后，不法人员将卡号转发给电诈案件受害人，商户收到的“预付款”实际是诈骗分子的“赃款”。

4.商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”，同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。

？ 警方提醒

1.商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。

2.不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。

3.个体商户若发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集交易资料配合警方调查。

部分文章内容来源：柳江警方

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