防非反诈专栏|八月预警（一）

引语【当前，侵害弱势群体的案件频发，各类非法证券期货、非法集资、诈骗案件层出不穷，并且犯罪手法紧跟时事热点、花样百出，我们一不小心便会着了道。为了让大家更全面地了解犯罪手法，提高防范意识，各市公安局、法院和证监会都会梳理典型案例，剖析作案手法，给出预警提醒。小新会定期为大家搬运典型案例，希望大家以例为鉴，提高警惕。】

为犯罪分子提供银行卡，就等于给电信网络诈骗“输血供粮”。近年来，司法机关持续加大对电信网络诈骗上游黑灰产业链的打击力度，大批电信网络诈骗犯罪的“帮凶”受到法律的制裁。最高人民检察院日前发布了一起典型案例，下面小新和大家一起来看看。

l  案件详情：

【为了高额回报决定拼一把】

2022年3月的一天晚上，正在休息的荣某被手机铃声吵醒。他接通了电话，对方自称是爱国华侨杜某，在境外拥有2800亿元的巨额资产，想以“精准扶贫”的方式回报国内群众，但需要荣某组建收卡团队，收集大量银行卡，同时提供该银行卡的密码、卡主身份证号码以及电话号码，他们通过这些银行卡将财产分配给群众，事成之后会给卡主每人270万元。

面对利益诱惑，荣某有些迟疑，不敢相信有这种“天上掉馅饼”的好事，同时看到身边有人因犯帮助信息网络犯罪活动罪被抓，他也有所畏惧。

两天后的深夜，荣某的手机再次响起，他一看是境外来电，没有犹豫，接通了电话。这次来电的人自称是境外商人周某，说自己拥有68亿元资产，想以爱心救助的形式将资产分配给国内群众，但受益群众需要缴纳80元办理“四证”（资金来源证、财产使用证、完税证、保险费证），要求荣某组建团队收费办证，事成之后，每个团队的队长可得270万元、副队长可得250万元、队员可得200万元。

虽然知道这样做可能触犯法律，但面对高额回报，荣某认为这是“千载难逢的机会”，值得拼一把，于是他开始组建收卡及收费团队。

【编造谎言发展会员】

决定“干一番大事”的荣某，立马将此事告知了情人资某，两人一拍即合，开始商量如何运作。荣某又想到了自己的酒友陈某，在一次酒足饭饱后，荣某向陈某说了自己的计划，让其帮助招人，陈某欣然答应。陈某先后联系黄某、王某等人，几人又陆续招募路某、王某某、赵某（另案处理）等人。就这样，按荣某设想的收卡、收费团队初步形成。

为了吸引更多人提供银行卡，在荣某的指使下，陈某、黄某等人组建了17个线上聊天交流群，虚构“境外爱国游子对家乡人民爱心捐赠，需要收集大量银行卡提供至国外，他们通过这些银行卡将捐赠款返回国内”的事实，并用所谓的相关红头文件在群中宣讲，承诺事后可以获取巨额回报，骗取进群成员邮寄银行卡和缴纳“四证”费用。

因聊天交流群多次被查封，为逃避公安机关打击，荣某又指使团伙成员下载线上视频会议App，以召开网络视频会议的形式继续发展扩充会员，并借宗教进行宣讲，宣称寄卡就能够获得神灵福报。

在荣某等人的大肆渲染下，他们发展的会员越来越多，最多时达到1万余人。在返利和福报的诱惑下，会员们陆续将自己的银行卡邮寄给他们，有的还缴纳了办理“四证”的费用。

2022年5月15日，家住栾川县城关镇的张某，因在网上贷款被骗3万元到公安机关报案。经查，张某的被骗款分别被转入了李某、冯某、田某的银行卡中，公安机关立即对三人进行传唤。到案后，三人均表示“将卡寄给了别人”。6月10日，栾川县公安局以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪提请检察机关对李某、冯某、田某批准逮捕。办理该案时，检察官发现李某、冯某、田某的银行卡都寄到了云南昆明的同一个地址，认为很有可能存在一个庞大的收卡团伙，建议公安机关继续侦查。栾川县公安局展开侦查后将以荣某为首的收卡团伙挖了出来。2022年7月，荣某、资某、陈某、阮某、黄某、路某、王某、王某某等8人相继被抓捕到案。

资料来源：最高人民检察院

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