2023年度反洗钱集中宣传|以案说法（二）

【引语】：近年来，我国积极打击治理洗钱违法犯罪，国家公安机关破获了多起洗钱案件。洗钱行为不仅损害了国家利益和社会利益，还扰乱了市场秩序和金融秩序。为增强投资者的反洗钱意识，小新搜集了人民银行广州分行发布的典型案例，以案说法，帮助投资者防范身边的洗钱风险。

l  涉毒洗钱罪简介

下列所涉4宗毒品犯罪是洗钱罪的七类上游犯罪之一。我国于1989年加入《联合国禁毒公约》，为有效打击贩毒、洗钱犯罪提供了国际法律依据。根据《刑法》191条规定，洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，而提供资金账户，或者将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他支付结算方式转移资金，或者跨境转移资产，或者以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。其中，毒品犯罪是指违反国家和国际有关禁毒法律、法规，破坏毒品管制活动，应该受到刑法处罚的犯罪行为。

l  案情简介：

（一）广州陈某颖涉毒洗钱案

2022年4月2日至5月15日，陈某颖雇佣并伙同王某（另案处理）向贩毒团伙购买毒品大麻，将毒品放置于不同地点进行隐蔽并拍照，通过Telegram即时通讯软件发送位置照片及定位信息通知吸毒人员收取毒品，以上述“埋雷”方式贩卖大麻。同时，陈某颖帮助该犯罪团伙掩饰、隐瞒毒品犯罪收益来源和性质，协助其将吸毒人员以泰达币支付的犯罪所得转换成人民币62750元。2022年10月19日，广州市荔湾区人民法院依法对陈某颖犯洗钱罪案作出裁定，判处有期徒刑六个月，并处罚金3000元，与犯贩卖毒品罪数罪并罚，执行有期徒刑四年，并处罚金8000元。

（二）汕头李某武涉毒洗钱案

2021年7月至11月期间，陈某涛、蔡某民（另案处理）等人多次向李某武等吸毒人员贩卖毒品获得非法收益。李某武在明知陈某涛从事贩毒活动的情况下，仍将个人身份证及银行卡提供给陈某涛绑定微信账户。2021年10月3日，蔡某民通过微信转账6500元给陈某涛购买毒品，当天，李某武明知陈某涛向蔡某民贩卖毒品的情况下，仍然协助陈某涛去汕头市澄海区某银行自助柜员机提取现金6000元交付陈某涛。2022年9月30日，南澳县人民法院依法对李某武犯洗钱罪作出裁定，判处有期徒刑六个月，并处罚金2000元。

（三）阳江张某兴、封某莲涉毒洗钱案

2020年11月至2021年8月期间，封某莲在阳江市向李某荣（另案处理）贩卖毒品海洛因，为掩饰、隐瞒毒品犯罪所得的来源及性质，封某莲将贩卖毒品后收取到的36笔毒资共计59800元，通过微信转账的方式转到其配偶张某兴的微信账户并使用。张某兴明知封某莲通过微信转账给他的资金是贩毒所得，仍提供资金账户长时间、多次收取毒资，并将上述毒资提现及投资猪肉档生意等。2023年4月28日，阳江市人民法院依法对张某兴、封某莲洗钱犯罪作出二审裁定，判处张某兴有期徒刑五年三个月，并处罚金10000元；判处封某莲有期徒刑五年六个月，并处罚金10000元。

（四）惠州蓝某群涉毒洗钱案

2022年7月初，陈某彪（另案处理）告知蓝某群自己要帮他人运载毒品半成品，需要借用蓝某群的支付宝接收运毒的报酬。2022年7月9日，蓝某群用微信将自己名下的支付宝收款码发送给陈某彪，当晚，蓝某群的支付宝收到钟某伦（另案处理）转账给陈某彪运输毒品半成品的报酬10000元，并于2022年7月11日通过支付宝转账10000元给陈某彪。2022年12月12日，惠东县人民法院依法对蓝某群洗钱犯罪作出裁定，判处蓝某群有期徒刑六个月，并处罚金3000元。

l  案例警示：

（一）除毒拔根，让我们一同斩断毒品洗钱资金链

涉毒洗钱的存在，为毒品的进一步蔓延提供了经济基础和持续发展的血腥动力，必须打击涉毒洗钱犯罪，斩断毒品洗钱渠道，铲除滋生犯罪的土壤，才能筑牢禁毒防线，为建设绿色无毒社会提供有力保障。

（二）远离洗钱，让我们向毒品洗钱犯罪说不

毒品犯罪分子常利用身边人的金融账户试图躲避公安机关的打击，稍不注意，我们就可能变成毒品洗钱犯罪的帮凶。这需要我们警惕身边的洗钱陷阱，增强我们自身的反洗钱意识，不要用自己的账户替他人提现，不要出租或出借自己的账户、银行卡等，避免为他人洗钱提供便利帮助。

（三）警民同心，毒品无处藏身

毒品侵蚀我们的肌体，给我们的家人、朋友带来无尽的苦难，毒品不除，社会不宁。为了更好打击毒品犯罪，我们在生活中发现有人吸毒或从事贩毒等违法犯罪活动，都应该勇敢地向公安机关举报，我们微小的一点光，将组成禁毒伟业的满天星。

资料来源：中国人民银行广州分行

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