2023年度反洗钱集中宣传|以案说法（一）

【引语】：近年来，我国积极打击治理洗钱违法犯罪，国家公安机关破获了多起洗钱案件。洗钱行为不仅损害了国家利益和社会利益，还扰乱了市场秩序和金融秩序。为增强投资者的反洗钱意识，小新搜集了人民银行广州分行发布的典型案例，以案说法，帮助投资者防范身边的洗钱风险。

l  涉黑洗钱罪简介

黑社会性质的组织犯罪是洗钱罪的七类上游犯罪之一。依据《刑法》191条规定，洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，而提供资金账户的，或将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或通过转账或者其他支付结算方式转移资金的，或跨境转移资产的，或以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。其中，黑社会性质的组织犯罪包括组织、领导、参加黑社会性质组织罪；入境发展黑社会组织罪；包庇、纵容黑社会性质组织罪。

l  案情简介

（一）梅州邓某杰涉黑洗钱案

2013年至2020年8月期间，邓某杰在明知曾某彬、曾某明、邓某桃等人（另案处理）组织、领导、参加黑社会性质组织犯罪,并通过非法手段获得某石场股份的情况下，仍接受曾某彬、曾某明、邓某桃的安排担任某石场总经理，负责该石场的经营管理和财务工作，在明知该石场有设立公司账户的情况下，仍将个人银行账户用于接收、转移该石场的违法收益，通过转账、取现等方式转移资金共计3269余万元。2022年1月17日，大埔县人民法院依法对邓某杰犯洗钱罪案作出裁定，判处有期徒刑二年七个月，并处罚金168万元。

（二）湛江黄某林涉黑洗钱案

2019年10月至2020年10月期间，黄某林在明知张某坤（另案处理）的资金系黑社会性质组织犯罪所得的情况下，仍多次协助用本人银行账户归集张某坤非法所得现金及接收转账，共计现金1480万元，转账788万元；同时，黄某林将所保管的部分涉黑资金用于购买银行理财，并在张某坤指令下将涉黑资金2000万元转账到他人银行账户用于工程项目投资。在得知张某坤因涉嫌黑社会性质组织犯罪被公安机关抓获后，为继续隐瞒其银行账户中剩余资金来源，黄某林将其中的人民币220万元转账到其儿子个人账户，并将其原账户注销。2022年12月8日，湛江市中级人民法院依法对黄某林洗钱案作出终审裁定，判处有期徒刑四年，并处罚金100万元。

（三）清远周某东涉黑洗钱案

2017年6月周某德因犯组织、领导、参加黑社会性质组织罪被清远市公安局刑事拘留，委托其儿子周某东行使其在A公司65%股权股东权利。2017年10月至2018年8月期间，周某东明知A公司股权因黑社会性质组织犯罪案件被公安机关冻结的情况下，以较难监管的现金方式进行分红，分得利润665.6万元。2018年8月份，周某东经与A公司其他股东商议后将A公司发包给B公司经营，并在A公司账户被查封的情况下要求B公司以现金方式支付承包费。2018年9月至2019年3月期间，周某东以现金方式领取承包费共455万。2022年6月17日，英德市人民法院一审宣判，判决周某东犯洗钱罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币100万元。

l  案例警示

（一）涉黑洗钱危害大，守护正义靠大家

洗钱犯罪活动为黑社会性质组织犯罪提供了经济基础和资金通道，助长了黑恶势力的进一步壮大，严重破坏经济、社会生活秩序，损害人民群众切身利益。反洗钱是打击黑恶势力犯罪的重要手段，精准“打财断血”，助力铲除黑恶势力经济基础,对于遏制黑恶犯罪、促进追赃挽损，维护黑恶受害者合法权益，建设更高水平的平安中国有重要作用。反洗钱，人人有责。

（二）自觉远离洗钱陷阱，保护自己合法权益

黑恶势力犯罪分子往往利用他人账户规避监管和侦查，我们要擦亮眼睛，增强反洗钱意识，不要用自己的账户替他人提现，不要出租或出借自己的账户、银行卡和Ｕ盾，避免为他人洗钱提供便利。在办理金融业务时，选择安全可靠的金融机构，守护好钱袋子。

（三）勇于举报涉黑涉恶违法犯罪活动和洗钱行为

《反有组织犯罪法》规定，任何单位和个人都有协助、配合有关部门开展反有组织犯罪工作的义务。国家鼓励单位和个人举报有组织犯罪。《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

资料来源：中国人民银行广州分行

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