《证券期货投资者适当性管理办法》涉及直销业务相关制度说明

尊敬的各位投资者：

依据《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称“办法”）的规定，投资者分为普通投资者和专业为投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。其中符合下列条件之一的是专业投资者：

(一)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

(二)上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

(三)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。

(四)同时符合下列条件的法人或者其他组织：

1.最近1年末净资产不低于2000万元;

2.最近1年末金融资产不低于1000万元;

3.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

(五)同时符合下列条件的自然人：

1.金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元;

2.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第 (一)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

　前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。

客户在办理开户业务时，符合前三类的直接判定为专业投资者，第（四）、（五）类可申请成为专业投资者，但需提供条款所要求的相关证明凭证。

机构投资者需提供：

1、加盖公章的最近1年经审计的财务报表；

2、加盖公章的最近1年金融资产证明文件；

3、加盖公章的最近1年投资凭证对账单。

自然人投资者需提供：

1、盖相关部门印章的最近3年个人年均收入证明或金融资产证明文件；

2、加盖相关部门印章的投资经历证明；

3、加盖相关部门印章的工作经历证明、职业资格证书等。

不提供者则按照普通投资者处理，并进行投资者类型、风险匹配告知、确认函签署以及交易前进行风险警示的相关操作，享有在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面的特别保护。

《办法》第十一条规定普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。

符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化：（一）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；（二）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

具体如下：

上述业务办理如有疑问，欢迎致电直销中心电话：010-68730999

另：直销中心传真：010-68731199

交易专用邮箱：jiaoyi@ncfund.com.cn

账户专用邮箱：zhanghu@ncfund.com.cn

业务受理时间：证券交易日的9:30----15:00

新华基金管理股份有限公司直销中心